Conseil patrimonial pour dirigeants & entreprises

Liere Patrimoine vous propose un conseil patrimonial pour dirigeants d’entreprise, professions libérales et indépendants pensé pour structurer, protéger et transmettre efficacement votre patrimoine professionnel et personnel.

Vos enjeux

Optimiser la trésorerie

Faire fructifier les excédents de trésorerie de votre société

Optimiser la rémunération

Tirez le meilleur de votre statut de dirigeant, sans alourdir votre fiscalité

Préparer ma retraite

Sécurisez votre avenir et profitez d’une retraite à la hauteur de vos efforts.

Optimiser ma transmission

Transmettre votre entreprise dans les meilleures conditions fiscales

NOS domaines d'expertises

Parce que chaque projet de vie est unique, nous vous accompagnons à travers des solutions adaptées à votre situation personnelle.

Nous vous conseillons sur la meilleure allocation de vos liquidités (investissements sécurisés, placements diversifiés, stratégies de rémunération différée), en tenant compte de vos projets et de la fiscalité applicable.

Trouver le bon équilibre entre salaire, dividendes, avantages sociaux et épargne salariale . Nous construisons avec vous une stratégie de rémunération sur mesure, alignée avec vos objectifs patrimoniaux et votre situation juridique.

Nous vous accompagnons dans la mise en place d’une protection sociale complète : afin d’assurer la sécurité et de préserver la continuité de votre entreprise en cas d’imprévu.

Nous vous conseillons sur la mise en place de holdings patrimoniales, opérations d’OBO (Owner Buy Out), de LBO (Leveraged Buy Out), ou restructurations juridiques adaptées à vos ambitions patrimoniales et professionnelles.

Anticiper sa retraite, c’est garantir la stabilité de votre niveau de vie après l’arrêt d’activité.
Nous analysons votre situation pour définir des solutions adaptées afin de préparer votre transition en toute sérénité, sans perte de patrimoine.

Nous vous accompagnons dans la préparation en amont, la valorisation, le choix des mécanismes (pactes Dutreil, donations, ventes, apport-cession), pour sécuriser vos intérêts et faciliter la transition familiale ou professionnelle.

Ma méthode d'accompagnement

Parce que chaque situation est unique, notre accompagnement repose sur une méthode éprouvée, fondée sur l’écoute, l’analyse et la stratégie. À chaque étape, nous avançons à vos côtés pour construire, ajuster et mettre en œuvre des solutions concrètes, en parfaite cohérence avec vos objectifs patrimoniaux

1- Découverte de votre situation

Lors de notre premier échange, nous faisons un état des lieux complet de votre situation personnelle, familiale, financière et fiscale. Ce moment d’échange nous permet de comprendre vos projets, vos priorités et vos contraintes.

2- Mise en place d'une stratégie personnalisée

À partir des informations recueillies, nous concevons une stratégie globale, alignée avec vos besoins et vos aspirations. Qu’il s’agisse d’épargne, de protection, de structuration ou d’optimisation fiscale, tout est pensé pour vous — et validé avec vous.

3- Suivi

La vie évolue, votre stratégie aussi. Nous restons à vos côtés pour en assurer le suivi, mesurer les performances et ajuster les orientations si nécessaire.

Un partenariat de long terme, basé sur la confiance et la réactivité.

NOTRE réseau d'expertise

Notre cabinet s’appuie sur un réseau de partenaires expérimentés et spécialisés, sélectionnés avec exigence pour leur compétence et leur rigueur.

Grâce à cette synergie, nous proposons une gestion de patrimoine pour professionnels réellement complète, avec une vision à 360° qui couvre toutes les dimensions de votre situation financière, fiscale, juridique et familiale.

Cette approche pluridisciplinaire garantit des solutions cohérentes, sécurisées et sur mesure, élaborées en collaboration avec les professionnels les plus pertinents selon vos objectifs.

Nous travaillons en lien étroit avec :

Un expert-comptable
Des avocats fiscalistes
Des notaires
Des courtiers
Des agents immobiliers

Un conseil patrimonial pour les dirigeants d’entreprise est important.
Chez Liere Patrimoine, nous construisons des stratégies sur-mesure, adaptées à vos ambitions professionnelles et personnelles.
Discutons ensemble de vos projets et trouvons la solution la plus pertinente pour votre avenir.

Questions fréquentes sur la gestion de patrimoine pour particuliers

Pourquoi un dirigeant ou une profession libérale a-t-il besoin d’un accompagnement patrimonial ?

Parce que vos revenus, votre fiscalité et votre statut évoluent avec votre activité. Une stratégie patrimoniale bien construite permet d’optimiser votre rémunération, anticiper la retraite et sécuriser vos actifs.

Quand consulter un Conseiller en Gestion de Patrimoine ?

Il n’y a pas de moment parfait, mais certains événements sont clés : création ou reprise d’entreprise, changement de statut, forte croissance, transmission à préparer, ou simplement besoin de structurer ses revenus et son épargne. Plus vous anticipez, plus les leviers patrimoniaux sont efficaces.

Vos conseils sont-ils accessibles même si je n’ai pas un gros patrimoine ?

Oui. La gestion de patrimoine ne s’adresse pas uniquement aux grandes fortunes. Chez Liere Patrimoine, nous accompagnons aussi les dirigeants, indépendants ou professions libérales qui souhaitent structurer leurs finances, optimiser leur fiscalité ou anticiper leur retraite, quelle que soit la taille de leur entreprise.

Quelle est la différence entre un CGP indépendant et un conseiller de banque ?

Le conseiller indépendant n’est lié à aucun produit ni établissement. Il agit dans votre intérêt, sans objectif commercial, avec une approche sur mesure.

Travaillez-vous uniquement à Niort ?

Notre cabinet est basé à Niort, mais nous accompagnons nos clients partout en France, en présentiel ou à distance (visioconférence), selon vos préférences.

Combien coûte un accompagnement en gestion de patrimoine ?

Notre accompagnement est entièrement gratuit pour vous. En tant que conseiller en gestion de patrimoine indépendant, nous sommes rémunérés par nos partenaires (banques, assureurs, sociétés de gestion…) sous forme de rétrocommissions, lorsque vous décidez librement de mettre en place une solution.

Nous vous expliquons toujours clairement ce mode de rémunération, dans une logique de transparence et de confiance.

Proposez-vous des solutions d’investissement adaptées aux dirigeants ?

Oui. Nous sélectionnons des solutions d’investissement en cohérence avec votre situation professionnelle, vos objectifs personnels et votre profil de risque. Que ce soit pour valoriser votre trésorerie d’entreprise, préparer la retraite ou diversifier votre patrimoine, nos conseils sont indépendants, personnalisés.

Est-ce confidentiel ?

Oui. Toutes les informations que vous partagez sont strictement confidentielles. Nous respectons les obligations légales de discrétion professionnelle et de protection des données.