Notre histoire : un accompagnement patrimonial humain et engagé
En tant que conseiller en investissement indépendant à Niort, j’ai fondé Liere Patrimoine avec une conviction forte : la gestion de patrimoine doit être claire, accessible et libre de tout conflit d’intérêt. Ici, pas de produits à vendre, mais un accompagnement sur mesure, pédagogique et aligné avec vos objectifs de vie
Un cabinet engagé, solutions sur-mesures
Chez Liere Patrimoine, vous ne trouverez pas de produits à vendre, mais un accompagnement 100 % indépendant, pédagogique et personnalisé.
En tant que conseiller en investissement indépendant à Niort, ma mission n’est pas de vous orienter vers des solutions toutes faites, mais de vous aider à prendre des décisions patrimoniales réfléchies, alignées avec vos projets de vie.
Nous intervenons à plusieurs niveaux :
- Conseil en investissement financier pour les particuliers
- Stratégie patrimoniale et financière pour les dirigeants d’entreprise et professions libérales
- [Formation CGP (reconversion)]
Mon parcours
Pendant longtemps, j’ai hésité entre deux voies : devenir avocat ou me tourner vers le conseil en investissement. Les deux métiers m’attiraient pour une raison commune : mettre mes compétences au service des autres, les aider à défendre leurs intérêts, à faire les bons choix.
J’ai donc décider de me tourner vers la gestion de patrimoine parce qu’elle me permet de combiner la technicité du droit, la stratégie financière, et une vraie dimension humaine. Et surtout, parce qu’elle me donne la possibilité d’accompagner mes clients dans la durée, dans des moments de vie importants, avec clarté et impact
J’ai donc naturellement orienté mon parcours vers un Master 2 en Gestion de Patrimoine, où j’ai acquis une vision transversale du métier : droit, fiscalité, finance, immobilier, transmission… autant de leviers techniques au service de projets bien concrets.
Ce cursus m’a permis de comprendre que le rôle d’un bon conseiller ne se limite pas à proposer des solutions : il s’agit avant tout de comprendre chaque situation dans sa globalité, de savoir poser les bonnes questions, et de construire une stratégie claire, lisible et durable.
Mon mémoire de fin d’études portait sur l’optimisation juridique et fiscale de la rémunération des dirigeants d’entreprise. Un sujet dense et technique, à la croisée du droit des sociétés, de la fiscalité et du conseil patrimonial. Ce travail m’a permis d’explorer en profondeur les enjeux propres aux chefs d’entreprise : choix de statut, arbitrage rémunération/dividendes, optimisation des charges sociales, fiscalité du dirigeant, OBO, Holding …
Me suivre :
Kyliam LIERE - Fondateur de LIERE PATRIMOINE
100 %
CONSEILS PERSONNALISEES
50+
Clients satisfaits
+ 150
PARTENAIRES HAUT DE GAMME
3
ans d'expériences
Le choix de l’indépendance : créer un cabinet à mon image
Mon premier terrain d’action a été celui de la banque, auprès d’une clientèle composée de chefs d’entreprise, professions libérales, cadres et retraités patrimoniaux.
Cette expérience m’a permis d’observer aussi les limites d’un certain modèle : un conseil souvent trop orienté produit, trop normé, où la personnalisation est parfois sacrifiée au profit d’objectifs commerciaux.
C’est cette envie d’exercer ce métier autrement qui m’a conduit à fonder mon propre cabinet par le biais du réseau INOVEA me permettant d’accéder aux meilleures solutions sur le marché.
Conseiller en Investissement, une autre façon d'accompagné
En tant que conseiller en investissement indépendant à Niort, j’ai choisi de créer un cabinet à taille humaine, aligné avec mes valeurs. J’ai voulu créer un espace de conseil indépendant, transparent, pédagogique : un endroit où l’on prend le temps d’écouter, de réfléchir, d’expliquer. Un accompagnement où l’on ne vend rien, mais où l’on propose des stratégies, bâties avec méthode, dans l’intérêt du client, et uniquement le sien.
Être indépendant, pour moi, c’est aussi pouvoir dire “non” à une mauvaise solution, pouvoir remettre en question un montage inutile, et surtout pouvoir expliquer avec des mots simples ce qu’on met en place et pourquoi.
Une approche humaine, sur-mesure et engagée
Aujourd’hui, j’accompagne des particuliers, indépendants, dirigeants et retraités, chacun avec ses objectifs, ses contraintes, son niveau de connaissance.
Mon approche est simple : écouter, analyser, proposer, suivre. Toujours avec pédagogie, toujours en prenant le temps, et avec une conviction forte : le patrimoine n’est pas réservé aux initiés — il peut (et doit) être compris par tous.
Que vous cherchiez à optimiser votre fiscalité, préparer votre retraite, investir intelligemment ou organiser votre transmission, mon rôle est de vous éclairer, de structurer votre réflexion, et de vous aider à prendre des décisions solides, alignées avec vos projets de vie.