Le cabinet
Exercer ce métierautrement
- clients accompagnés
- 50+
- clients accompagnés
- partenaires
- 150+
- partenaires
- d’expérience en conseil patrimonial
- 5 ans
- d’expérience en conseil patrimonial
Mon histoire
Du droitau patrimoine
Pendant longtemps, j’ai hésité entre deux voies : devenir avocat ou me tourner vers le conseil en investissement. Les deux métiers m’attiraient pour une raison commune : mettre mes compétences au service des autres, les aider à défendre leurs intérêts et à faire les bons choix.
La gestion de patrimoine combine la technicité du droit, la stratégie financière et une vraie dimension humaine. J’ai donc suivi un Master 2 Gestion de Patrimoine, avec une vision transversale du métier : droit, fiscalité, finance, immobilier, transmission. Mon mémoire portait sur l’optimisation juridique et fiscale de la rémunération des dirigeants d’entreprise.
Le rôle d’un bon conseiller ne se limite pas à proposer des solutions : il s’agit d’abord de comprendre chaque situation dans sa globalité.
Mon premier terrain a été la banque, auprès de chefs d’entreprise, de professions libérales, de cadres et de retraités. J’y ai aussi vu les limites d’un conseil souvent trop orienté produit. C’est cette envie d’exercer autrement qui m’a conduit à fonder mon cabinet, pour accéder à un large choix de solutions et ne recommander que ce qui sert réellement vos intérêts.
Aujourd’hui, j’accompagne particuliers, indépendants, dirigeants et retraités avec une démarche simple : écouter, analyser, proposer, suivre.
Mon parcours
Trois étapes,une même conviction
Formation
Master 2 Gestion de Patrimoine
Droit, fiscalité, finance, immobilier, transmission. Mémoire sur l’optimisation juridique et fiscale de la rémunération des dirigeants.
Expérience
Un grand groupe bancaire
Plusieurs années auprès de chefs d’entreprise, de professions libérales, de cadres et de retraités.
Aujourd’hui
LIERE PATRIMOINE
Un cabinet fondé à Niort pour un conseil objectif, sans produit imposé, et un large choix de solutions.
Ce que fait le cabinet
Quatre statuts,un seul interlocuteur
Chaque statut est encadré par la loi et enregistré à l’ORIAS. Ensemble, ils permettent de traiter votre patrimoine dans sa globalité, sans vous renvoyer d’un intermédiaire à l’autre.
CIF
Conseil en investissement
Analyser votre situation et vous recommander une allocation et des placements adaptés à vos objectifs et à votre profil de risque.
MIA
Intermédiation en assurance
Mettre en place assurances-vie, contrats de capitalisation et plans d’épargne retraite auprès des assureurs partenaires.
MIOBSP
Opérations de banque
Rechercher et négocier le financement de vos projets : crédit immobilier, prêt in fine, financement professionnel.
Carte T
Transactions immobilières
Vous accompagner dans l’acquisition de biens immobiliers, avec une approche patrimoniale et fiscale.
Conseiller en Investissements Financiers (CIF), membre d’une association agréée par l’AMF. Immatriculation ORIAS n° 25000420. EURL au capital de 1 000 €, RCS Niort 933 612 566.
Vérifier sur orias.fr (nouvel onglet)Un cadre clair,à chaque étape
Le conseil patrimonial est une profession réglementée. Chaque étape de la relation est écrite, expliquée et validée avec vous.
Premier échange offert
Un rendez-vous sans engagement pour faire connaissance, comprendre votre demande et voir si le cabinet peut réellement vous aider.
Document d’entrée en relation
Vous recevez la présentation écrite du cabinet : ses statuts, ses partenaires, son mode de rémunération et vos voies de recours.
Connaissance de votre situation
Situation familiale, patrimoine, revenus, objectifs, horizon et sensibilité au risque : tout est recueilli et formalisé.
Recommandations écrites
Une stratégie et des préconisations justifiées par écrit, expliquées avec leurs avantages, leurs limites et leurs coûts.
Suivi dans la durée
Un point régulier pour mesurer les résultats et ajuster la stratégie quand votre vie ou la réglementation évoluent.
En toute transparence
Comment travaillele cabinet
La rémunération
L’accompagnement ne vous est pas facturé. Le cabinet est rémunéré par ses partenaires (banques, assureurs, sociétés de gestion) sous forme de rétrocommissions, lorsque vous décidez librement de mettre en place une solution.
Ce mode de rémunération vous est présenté par écrit dès le début de la relation.
Les partenaires
Plus de 150 partenaires : assureurs, sociétés de gestion, banques et acteurs de l’immobilier. Ce large choix permet de comparer avant de recommander.
Aucun produit n’est imposé : une solution n’est proposée que si elle sert votre stratégie.
Où nous rencontrer
Le cabinet est basé à Niort, dans les Deux-Sèvres, et accompagne ses clients partout en France.
Les rendez-vous ont lieu en présentiel ou en visioconférence, selon vos préférences. Quand un acte le demande, je travaille directement avec votre notaire, votre expert-comptable ou votre avocat.
Les piliersde mon engagement
Des valeurs simples, qui guident chaque décision et chaque conseil.
Expertise
Des solutions fondées sur une maîtrise technique rigoureuse et actualisée.
Confiance
Une relation humaine, transparente et durable.
Durabilité
Un accompagnement de long terme, ajusté à chaque étape de votre vie patrimoniale.
Pédagogie
Des conseils expliqués simplement, pour des décisions éclairées.
Parlons devotre patrimoine
Un premier échange offert, en présentiel ou en visioconférence, pour faire le point sur votre situation et vos objectifs.