Expertise
Placement
Les sujets abordés
- Assurance-vie
- PEA
- Contrat de capitalisation
- Compte-titres
- Gestion pilotée
Vos questions
Les questionsà se poser
Mon épargne dort sur des livrets : est-ce un problème ?
Assurance-vie ou PEA, comment choisir ?
Quelle part de risque est raisonnable pour moi ?
Notre approche
Comprendre,puis recommander
Avant de parler de supports, nous découpons votre épargne selon ses horizons : la réserve de précaution, les projets à moyen terme, le capital de long terme. Chaque poche appelle une enveloppe et un niveau de risque différents.
Les frais, la liquidité et la fiscalité de sortie sont expliqués avant toute souscription, et l’allocation est revue lors du suivi.
Les solutions
Les outilsque nous utilisons
Assurance-vie
L’enveloppe d’épargne la plus polyvalente : faire fructifier un capital, préparer un projet et organiser la transmission.
ComprendreContrat de capitalisation
Le cousin de l’assurance-vie, qui se transmet de votre vivant et peut être souscrit par une société.
ComprendrePlan d’épargne en actions (PEA)
L’enveloppe dédiée aux actions européennes, avec des gains exonérés d’impôt sur le revenu après 5 ans.
ComprendreCompte-titres
L’enveloppe sans plafond ni restriction, pour investir sur tous les marchés.
ComprendreProduits structurés
Des placements à formule, dont le résultat dépend de l’évolution d’un indice selon des règles fixées à l’avance.
ComprendrePost-cession
Organiser et faire fructifier le produit de cession de votre entreprise, à titre privé comme dans votre holding.
Comprendre
Parlons devotre patrimoine
Un premier échange offert, en présentiel ou en visioconférence, pour faire le point sur votre situation et vos objectifs.