Expertise
Retraite
Les sujets abordés
- PER
- Madelin
- Épargne salariale
- Bilan retraite
- Revenus complémentaires
Vos questions
Les questionsà se poser
À combien s’élèvera ma pension ?
Le PER est-il intéressant dans ma tranche d’imposition ?
Comment transformer mon capital en revenus le moment venu ?
Notre approche
Comprendre,puis recommander
Nous estimons vos droits à partir de votre parcours, puis nous comparons ce montant au niveau de vie que vous souhaitez conserver. L’écart donne l’effort d’épargne à prévoir et l’horizon pour le constituer.
Le choix des solutions tient compte de votre fiscalité actuelle et future, et de la façon dont vous voudrez percevoir ces revenus.
Les solutions
Les outilsque nous utilisons
Assurance-vie
L’enveloppe d’épargne la plus polyvalente : faire fructifier un capital, préparer un projet et organiser la transmission.
ComprendrePlan d’épargne retraite (PER)
Épargner pour la retraite tout en réduisant aujourd’hui votre revenu imposable.
ComprendreÉpargne salariale
PEE, PERCOL (ex-PERCO), intéressement : des dispositifs d’entreprise utiles aux salariés comme au dirigeant.
ComprendreContrats Madelin
Les contrats de retraite des indépendants : ce qu’ils permettent encore et comment les faire évoluer vers le PER.
Comprendre
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Parlons devotre patrimoine
Un premier échange offert, en présentiel ou en visioconférence, pour faire le point sur votre situation et vos objectifs.