Solutions patrimoniales
Chaque solution,expliquée simplement
Épargne et placements
Les enveloppes pour faire travailler votre épargne selon vos horizons.
Assurance-vie
L’enveloppe d’épargne la plus polyvalente : faire fructifier un capital, préparer un projet et organiser la transmission.
ComprendreContrat de capitalisation
Le cousin de l’assurance-vie, qui se transmet de votre vivant et peut être souscrit par une société.
ComprendrePlan d’épargne en actions (PEA)
L’enveloppe dédiée aux actions européennes, avec des gains exonérés d’impôt sur le revenu après 5 ans.
ComprendreCompte-titres
L’enveloppe sans plafond ni restriction, pour investir sur tous les marchés.
ComprendreProduits structurés
Des placements à formule, dont le résultat dépend de l’évolution d’un indice selon des règles fixées à l’avance.
ComprendrePrivate equity
Investir dans des entreprises non cotées, pour diversifier et viser la performance sur le long terme.
Comprendre
Retraite
Préparer vos revenus futurs en profitant des dispositifs dédiés.
Plan d’épargne retraite (PER)
Épargner pour la retraite tout en réduisant aujourd’hui votre revenu imposable.
ComprendreÉpargne salariale
PEE, PERCOL (ex-PERCO), intéressement : des dispositifs d’entreprise utiles aux salariés comme au dirigeant.
ComprendreContrats Madelin
Les contrats de retraite des indépendants : ce qu’ils permettent encore et comment les faire évoluer vers le PER.
Comprendre
Réduire ses impôts
Des dispositifs encadrés par la loi, à manier avec méthode.
Girardin industriel
Un dispositif « one shot » qui finance l’économie ultramarine en échange d’une réduction d’impôt supérieure à l’apport.
ComprendreGroupement forestier d’investissement (GFI)
Investir dans la forêt française au travers d’un fonds géré par des professionnels, avec des avantages marqués en transmission.
ComprendreFCPI et FIP
Des fonds investis dans les PME et l’innovation, qui peuvent ouvrir droit à une réduction d’impôt.
Comprendre
Immobilier
Investir dans la pierre, en direct ou par l’intermédiaire d’une société.
SCPI
L’immobilier « papier » : devenir propriétaire de parts d’un parc immobilier géré par des professionnels.
ComprendreLocation meublée (LMNP)
Louer un logement meublé pour percevoir des revenus faiblement imposés grâce à l’amortissement.
ComprendreDéficit foncier
Utiliser les travaux d’un bien loué nu pour réduire l’impôt sur vos autres revenus.
ComprendreLoi Malraux
Restaurer un immeuble ancien de caractère et bénéficier d’une réduction d’impôt sur les travaux.
ComprendreDenormandie
Rénover un logement ancien en centre-ville et le louer, en échange d’une réduction d’impôt de 12 % à 21 %.
ComprendreDispositif Jeanbrun
Le statut du bailleur privé créé en 2026 : amortir un logement loué nu à loyer maîtrisé pour alléger l’imposition des loyers.
ComprendreNue-propriété immobilière
Acheter un bien avec une forte décote, sans gestion ni fiscalité, et en récupérer la pleine propriété à terme.
ComprendreSociété civile immobilière (SCI)
Détenir et transmettre de l’immobilier à plusieurs, avec des règles adaptées à votre famille.
Comprendre
Transmission
Organiser la transmission de votre patrimoine dans de bonnes conditions.
Donation et donation-partage
Transmettre de votre vivant, en profitant des abattements qui se renouvellent tous les 15 ans.
ComprendreDémembrement de propriété
Séparer l’usufruit et la nue-propriété pour transmettre en gardant l’usage ou les revenus.
ComprendrePacte Dutreil
Transmettre votre entreprise familiale en réduisant fortement les droits de donation ou de succession.
Comprendre
Dirigeants et cession
Structurer, céder et réinvestir le patrimoine professionnel.
Holding
Une société qui détient vos participations, pour piloter, réinvestir et transmettre.
ComprendreOBO (Owner Buy Out)
Céder une partie de votre entreprise à votre propre holding pour en tirer des liquidités, tout en gardant le contrôle.
ComprendreLBO (Leveraged Buy Out)
Racheter une entreprise grâce à l’effet de levier de l’endettement d’une holding.
ComprendreStratégie de génération de cash
Organiser la création et la remontée de liquidités entre votre entreprise, votre holding et votre patrimoine privé.
ComprendreApport-cession (150-0 B ter)
Céder son entreprise via une holding pour reporter l’imposition de la plus-value et réinvestir.
ComprendrePost-cession
Organiser et faire fructifier le produit de cession de votre entreprise, à titre privé comme dans votre holding.
Comprendre
Financement
Le crédit comme outil patrimonial, au service de la stratégie.
Ces fiches ont une visée informative et ne constituent pas un conseil personnalisé. Les dispositifs fiscaux évoluent avec chaque loi de finances : leurs conditions sont vérifiées au moment de l’étude de votre situation. Les investissements présentés comportent des risques, notamment de perte en capital.
Quelle solutionpour vous ?
Un premier échange offert, en présentiel ou en visioconférence, pour faire le point sur votre situation et vos objectifs.