Expertise
Transmission
Les sujets abordés
- Donation
- Démembrement
- Pacte Dutreil
- Assurance-vie
- Cession et post-cession
Vos questions
Les questionsà se poser
Combien mes enfants paieraient-ils de droits aujourd’hui ?
Comment préparer la suite en préservant mon conjoint ?
Comment transmettre mon entreprise sans la fragiliser ?
Notre approche
Comprendre,puis recommander
Transmettre, c’est d’abord décider à qui, quoi et quand. Nous chiffrons la situation actuelle, puis plusieurs scénarios : donations échelonnées, démembrement, assurance-vie, pacte Dutreil pour l’entreprise familiale.
Le travail se fait en lien avec votre notaire et, si besoin, votre avocat ou votre expert-comptable.
Les solutions
Les outilsque nous utilisons
Assurance-vie
L’enveloppe d’épargne la plus polyvalente : faire fructifier un capital, préparer un projet et organiser la transmission.
ComprendreContrat de capitalisation
Le cousin de l’assurance-vie, qui se transmet de votre vivant et peut être souscrit par une société.
ComprendreGroupement forestier d’investissement (GFI)
Investir dans la forêt française au travers d’un fonds géré par des professionnels, avec des avantages marqués en transmission.
ComprendreNue-propriété immobilière
Acheter un bien avec une forte décote, sans gestion ni fiscalité, et en récupérer la pleine propriété à terme.
ComprendreSociété civile immobilière (SCI)
Détenir et transmettre de l’immobilier à plusieurs, avec des règles adaptées à votre famille.
ComprendreDonation et donation-partage
Transmettre de votre vivant, en profitant des abattements qui se renouvellent tous les 15 ans.
ComprendreDémembrement de propriété
Séparer l’usufruit et la nue-propriété pour transmettre en gardant l’usage ou les revenus.
ComprendrePacte Dutreil
Transmettre votre entreprise familiale en réduisant fortement les droits de donation ou de succession.
ComprendreApport-cession (150-0 B ter)
Céder son entreprise via une holding pour reporter l’imposition de la plus-value et réinvestir.
ComprendrePost-cession
Organiser et faire fructifier le produit de cession de votre entreprise, à titre privé comme dans votre holding.
Comprendre
Pour aller plus loin
Nos articlessur ce sujet
Parlons devotre patrimoine
Un premier échange offert, en présentiel ou en visioconférence, pour faire le point sur votre situation et vos objectifs.